Analista de Prevenção a Fraudes

Buscamos um(a) Analista de Prevenção a Fraudes Pleno para atuar na evolução das rotinas de monitoramento, análise e resposta a eventos suspeitos, contribuindo para a proteção dos clientes, da instituição e do ecossistema financeiro.

A posição terá atuação próxima às áreas de Tecnologia, Produtos, Atendimento, Riscos, Compliance e demais times envolvidos no ciclo de prevenção, detecção, resposta e recuperação de valores relacionados a fraudes.

Procuramos uma pessoa com perfil analítico, senso crítico, boa comunicação, organização e capacidade de atuar em rotinas operacionais reguladas, com foco em qualidade, agilidade e melhoria contínua.

• Atuar no monitoramento, triagem, análise e resposta a alertas gerados por sistemas e processos de prevenção a fraudes;
• Avaliar movimentações, comportamentos e eventos suspeitos, considerando histórico transacional, perfil do cliente, produto, canal e demais elementos disponíveis;
• Apoiar na análise de casos de suspeita de fraude, incluindo recomendações de bloqueio, liberação, aprofundamento de análise ou demais medidas cabíveis;
• Atuar nos fluxos relacionados a infrações, devoluções, Mecanismo Especial de Devolução (MED)e recuperação de valores no âmbito do PIX;
• Apoiar a tratativa de contestações, solicitações internas e demandas relacionadas a eventos suspeitos ou confirmados de fraude;
• Contribuir para a calibração, revisão e melhoria de regras, parâmetros e critérios de monitoramento;
• Elaborar, acompanhar e aprimorar indicadores, relatórios e dashboards de prevenção a fraudes;
• Identificar oportunidades de melhoria nos processos, controles, bases de dados, fluxos operacionais e critérios de priorização de alertas;
• Apoiar análises relacionadas ao onboarding de clientes, com foco na identificação de riscos de fraude;
• Documentar análises, evidências, decisões e encaminhamentos, garantindo rastreabilidade e qualidade dos registros.

• Experiência prévia em prevenção a fraudes, monitoramento transacional, operações bancárias, riscos, controles internos ou áreas relacionadas;
• Conhecimento prático sobre análise de transações, identificação de comportamentos atípicos e investigação de eventos suspeitos;
• Familiaridade com o ecossistema PIX, incluindo infrações, devoluções, MED e rotinas de recuperação de valores;
• Capacidade analítica para avaliar dados, histórico de movimentações, vínculos entre contas, padrões de comportamento e indícios de fraude;
• Boa comunicação escrita e verbal, especialmente para registro de análises, interação com áreas internas e elaboração de reportes;
• Organização, senso de prioridade e responsabilidade para atuar em rotinas com prazos, registros e impactos operacionais relevantes;
• Perfil crítico, colaborativo e orientado à melhoria contínua.

Será considerado diferencial

• Experiência em instituições financeiras, fintechs, adquirência, meios de pagamento ou ambientes regulados;
• Conhecimento sobre regulamentações aplicáveis ao PIX, prevenção a fraudes e segurança em canais digitais;
• Vivência com ferramentas de monitoramento antifraude, motores de regras, plataformas de análise transacional ou soluções de prevenção a fraudes digitais;
• Conhecimento em Power BI, Power Query, SQL, dashboards ou ferramentas similares de análise e visualização de dados;
• Interesse em automação, inteligência artificial, analytics e uso de dados para evolução dos processos de prevenção.

• Vale Alimentação e Refeição (Valor total R$ 2.097);
• Plano de Saúde Unimed Unimax com a possibilidade de inclusão de dependentes;
• Plano Odontológico;
• Seguro de Vida;
• Convênio com a rede de farmácias;
• TotalPass;
• Auxílio creche;
• Vale Transporte;
• Cartão Ticket Plus.

Além desses benefícios contamos com:

• Um Micromarket dentro de nossa empresa;
• 14º e 15º Salário;
• Gratificação natalina;
• PPR (conforme atingimento de metas estabelecidas).

Somos um banco digital B2B, com atuação nacional e especializado nos segmentos de câmbio, crédito e bank as a service.

Com a nossa expertise em tecnologia e sempre atentos à evolução do setor financeiro, desenvolvemos produtos e serviços de qualidade de acordo com as necessidades dos nossos clientes.

Nosso time especializado é um grande diferencial, pois garante um atendimento próximo, ágil e flexível para a construção de parcerias duradouras.